NHNN yêu cầu báo cáo giao dịch tiền điện tử quốc tế

Báo cáo bắt buộc với giao dịch từ 1.000 USD

Một điểm đáng chú ý trong dự thảo là yêu cầu các tổ chức thuộc diện báo cáo tại Trung tâm phải khai báo bắt buộc đối với mọi giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế có giá trị từ 1.000 USD trở lên. Đây được coi là bước đi nhằm siết chặt kiểm soát, hạn chế nguy cơ lợi dụng Trung tâm để chuyển vốn ra nước ngoài trái với chủ trương thu hút dòng tiền về Việt Nam.

Theo Khoản 4, Điều 127, các tổ chức báo cáo sẽ phải tuân thủ quy định như đối với hoạt động chuyển tiền quốc tế thông thường. Lý do là bởi phần lớn giao dịch tại Trung tâm dự kiến sẽ thông qua hệ thống thanh toán toàn cầu như SWIFT, do đó việc áp dụng chuẩn quốc tế ngay từ đầu sẽ giúp giảm thiểu rủi ro.

Quy định phù hợp với chuẩn hiện hành

Hiện nay, Thông tư 09/2023 của NHNN đã quy định ngưỡng báo cáo đối với giao dịch quốc tế từ 1.000 USD và giao dịch trong nước từ 500 triệu đồng. Dự thảo lần này cơ bản “chiếu thẳng” quy định đó vào hoạt động tại Trung tâm Tài chính quốc tế.

NHNN cũng nhấn mạnh, sau khi Trung tâm chính thức đi vào vận hành, cơ quan này sẽ tiến hành rà soát, đánh giá toàn bộ quy mô, khối lượng giao dịch, mức độ rủi ro và khả năng xử lý dữ liệu. Trên cơ sở đó, quy định về báo cáo có thể được điều chỉnh linh hoạt nhằm phù hợp hơn với thực tiễn.

Hạn chế huy động vốn trong nước

Dự thảo cũng nêu rõ: các thành viên Trung tâm sẽ không được phép huy động vốn từ tổ chức hoặc cá nhân trong nước nếu họ không phải là thành viên. Đồng thời, NHNN sẽ không thực hiện những chức năng đặc thù như can thiệp sớm, tái cơ cấu hay cung cấp tín dụng đặc biệt cho các tổ chức này. Các nghiệp vụ ngân hàng trung ương cũng sẽ không được triển khai đối với thành viên Trung tâm.

Tăng cường phối hợp chống rửa tiền

Ngoài ra, dự thảo còn quy định chi tiết trách nhiệm của các tổ chức báo cáo và bên liên quan trong việc tuân thủ các biện pháp phòng, chống rửa tiền. Cơ chế phối hợp giữa NHNN, cơ quan giám sát Trung tâm, Bộ Công an, Bộ Quốc phòng cùng các bộ ngành liên quan được coi là nền tảng quan trọng nhằm bảo đảm quản lý chặt chẽ đối với khu vực tài chính đặc thù này.

Đọc thêm: